谨防女性“杀熟”集资诈骗

福建网  www.meizhou.cn  2020-10-14 11:58   来源: 福建日报
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  ●兴法宣

  随着市场经济的发展,社会上出现一些专门拿熟人下手谋取利益的行为,即为“杀熟”。近年来,女性参与集资诈骗“杀熟”的案件数与过去相比呈明显增长趋势,相较男性而言,女性“杀熟”集资诈骗更具有隐蔽性。兴宁法院通过两个案例分析女性“杀熟”案件的特点,希望引起市民警惕。

  案例一 伪造店面合同,集资诈骗两百万

  “我看在原来的儿女亲家关系上,再加上她做生意有两三十年了,据她说做生意的店是她本人的,价值八十多万,还拥有两三套房,车辆等,借钱给她不会还不起钱的,所以就借了钱给她。结果她以患胃癌出外治疗为由,不肯偿还借款。”

  ——罗某

  “主要是因为她说经营的日杂店的店面是她购买的,店里生意还不错,自己又和她有20多年的交情,我认为她有偿还能力。”

  ——谢某店里的熟客,陈某

  2008年开始,谢某投资开采稀土矿。至2011年1月间,其通过自筹部分资金及以高于银行利息向他人借款等方式共筹得200多万元投资稀土开采,结果失败。为偿还到期的本息,谢某便从2012年初至2017年9月间,以其经营的日杂店需要资金周转、伪造《房地产买卖合同》谎称其已购买日杂店店铺,以高于银行利息回报为由向他人借款,同时以拆东墙补西墙的方式先后向亲朋好友、儿女亲家、生意伙伴等25人借款,骗得194.2万元。2017年9月底,谢某外出治病期间听到经常有人到日杂店催债,因其无力偿还到期本息,便虚构自己患胃癌需要在外治疗。她躲藏在广州并更换联系方式逃避追债,致使债主们无法联系还款。2018年9月27日,公安机关在广州市番禺区抓获谢某。

  兴宁法院经审理认为,谢某无视国家法律,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资194.2万元,数额特别巨大,其行为已构成集资诈骗罪。最终判处被告人谢某有期徒刑十二年,剥夺政治权利二年,并处罚金100000元;继续追缴被告人谢某的集资诈骗所得合计194.2万元,并依法返还给罗某、陈某、刘某等25名被害人。

  案例二 谎称投资项目,融资诈骗五十万

  “她经常在微信群里发金额比较大的微信红包,出手比较大方,说她在兴宁开物流公司,在龙川、佛山都有物流点,给我的感觉是一个比较有实力、有钱的人。她说物流生意和高山茶油生意需要资金周转跟我借钱,并且承诺会在两三个月内还钱,而且赚了的钱还会分一部分利润给我。”——范某

  “她说在惠州、汕头、兴宁等地都有房子,哥哥是物流大老板,父亲是离休干部,小孩在国外读书,要在广州等地设物流点,需要资金周转。我借给她的钱一部分是自己和儿子的钱,一部分是向亲友借的。她陆续通过微信转利息钱给我,2018年5月之后就联系不上她了。”——张某

  50多岁的罗某是一个无正当职业、无固定资产、无大额存款的“三无”人员。2016年至2019年2月间,其对外自称“阿美”,以投资物流点、房地产及经营茶叶、高山茶油等需要资金周转为由,许以分红或高息,以借款方式提供账号给自己在此期间认识的朋友吴某、张某、范某等人打款,并利用被害人之间进行转账从中获取非法利益556681.7元。2019年4月9日,公安民警在佛山市南海区丹灶镇抓获罗某。

  兴宁法院经审理认为:被告人罗某以假名虚构借款理由、借款用途,在明知自己无偿还能力的情况下许诺以分红或高息引诱借款人出借资金,所借款项均用于个人消费及偿还之前的借款,债务到期无力偿还便断绝与借款人的联系,其行为已构成诈骗罪。最终兴宁法院判处罗某有期徒刑十年六个月,剥夺政治权利二年,并处罚金100000元;继续追缴其诈骗所得556681.7元并依法返还给吴某、张某、范某等六名被害人;涉案财物予以没收。

  法官说法

  综合来看,女性集资诈骗有以下三个特点:

  实施诈骗的手段隐蔽。女性集资诈骗采用的方式较为隐蔽,犯罪前往往经过较长时间的策划,在犯罪方式、犯罪对象选择上以及犯罪的时间和地点上,都进行充分的准备。而长期以来社会形成的“女性是弱者”的观念,“女性犯罪率较之男性犯罪率低”的客观事实,使人们对女性犯罪缺乏应有的警惕。同时,女性犯罪分子一般更善于观察和利用被害人的心理特点,善于伪装自己,设置圈套使被害人上当受骗。在集资诈骗犯罪中,她们一方面花重金包装自己,如购置房地产、出入坐豪华车、挥金如土或大办企业,给人们造成资金雄厚、生意兴隆的假象。另一方面,女性罪犯在身边的亲朋好友中寻找突破口,寻找那些急于发财、又缺乏金融知识的目标人物,向他们集资。刚开始按时还本付息,让他们产生信任,然后扩大集资范围直至案发。

  采用的诈骗手法单一。女性集资诈骗犯罪手法相对于男性同类犯罪而言比较单纯,手段也比较简单,主要是抓住人们追求高额利润的心理,虚构公司、企业来引诱人们投资;或者一开始按时垫付投资人的本息,取得投资者的信任,使投资者不设防加大投资额并进行长期投资。她们通常采用拆东墙补西墙的方式,边集资边还本付息,一旦资金链出现断裂,注定是悲剧的结局。

  涉案数额巨大危害严重。在集资诈骗犯罪中,由于女性犯罪的隐蔽性,采取高额利润引诱,受害者容易上当受骗,导致受害者越来越多,受骗的数额也越来越大,对国家、集体、个人都造成很大的危害,使国家、集体的财产和社会的正常秩序受到破坏,有些受害者由于财物被骗导致家破人亡。

  因此,预防和打击女性集资诈骗,首先要加强对女性的正面教育,树立正确的人生观、价值观、消费观,克服不切实际的畸形需求,增强法制观念,预防女性实施集资诈骗活动。其次是提高公众的防骗意识。女性集资诈骗犯罪中的犯罪手段比较简单,且时间长,很多受骗者无论是文化层次还是社会阅历都比行骗者高,为何出现上当受骗的人数多且持续时间长的情形?主要原因就是公众的防骗意识差,缺乏基本的法律常识,对集资诈骗的违法行为缺乏正确的判断,例如上述两起案件的犯罪嫌疑人文化普遍偏低,手段也并不高明,如果人们在从事经济活动和日常生活中能够提高防范意识,克服贪利心理,对一些诈骗行为还是能够识别和防范的。所以,不论是网络投资理财,还是身边“好友”融资借款,提高警惕,擦亮眼睛,谨慎投资,才能保管好自身的“钱袋子”!

责任编辑: 张开帆

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